芳村又有人因茶叶诈骗被抓：茶圈三种套路，遇到赶紧撤

8月中旬，广州芳村茶叶市场又有人因涉嫌诈骗罪被抓。（来源：搜狐网@拍案言法刑事律师辩护，2026年8月15日）

芳村是全国最大的茶叶交易市场，正经做茶的人多，盯着别人口袋的人也不少。这些年骗局手法不断翻新，但跑不出三种套路。今天拆开讲透，遇到任何一种，别犹豫，赶紧撤。

套路一：金融茶——从"提货单"到"空单"，茶可能只是一张纸

这是芳村最经典、危害最大的套路。2024年8月，泛茶控股崩盘，涉及金额超百亿元，500多家经销商门店受波及。创始人郑某是80后，公司2022年才成立，两年时间把一款普洱茶炒到十几万元一饼。（来源：新京报2024年8月8日、证券时报2024年8月7日）

金融茶的套路并不复杂，但层层递进：

第一步，选一款产量可控的普洱，控制货源。第二步，通过自买自卖、安排"茶托"在交易群里频繁加价几百元，制造"天天涨"的假象。第三步，用"限时回购""保收益"吸引散户进场——泛茶承诺一个月后以本金120%甚至更高价格回购，月息一度超过15%。第四步，等接盘资金够多，庄家抛货或资金链断裂跑路。

但比"高价回购"更隐蔽的，是交割环节的偷梁换柱。

据新京报和证券时报报道，泛茶的交易最初还有实物茶叶交割，后来变成一张"提货码"证明茶叶归属；到2024年最疯狂的时候，连提货码都没了——散户只需转账付钱，到期后经销商自动把本金加溢价转回来。四方交易闭环里，公司、经销商、投资者、平台转了一圈，茶叶根本没动过，钱最后又回到公司账户。

更离谱的是"私庄"：投资者找经销商下单，经销商根本不向公司订货，钱直接私吞。还有游离在体系外的"票贩子"，谁都可以以卖茶的名义"卖车票"，卖出去的数量远远超过仓库里实物对应的数量。

这不是泛茶的发明。早在2021年，大益茶"仓颉号"就爆发过类似危机：官方配货价7万元/提，市场炒到15至20万元/提，但卖家开出的"空单"数量据传是现货的上百倍。到了交割日，卖家根本没货可交，平台集体爆雷，有的亏损超两千万元。这种"期货交易"用提货单、送货单伪装，没有正规交易所监管——你手里拿着一张"仓单"，但仓库里可能根本没有这批茶，仓储单据和实际库存完全对不上。（来源：每日经济新闻、南方周末）

2023年的昌世茶同样如此：00后创始人陈某，半年卷走超5亿元，茶价从5万多元/提跌到两三千元。更早的茶有益、2025年广州芳村某金融茶案一审宣判（三人因非法吸收公众存款罪获刑，涉案1.8亿元），都是同一套剧本。（来源：经济观察报、每日经济新闻、万商天勤律师事务所公告2025年4月）

需要说明的是，泛茶"涉超百亿元"、昌世茶"超5亿元"等金额均来自媒体报道口径，最终以司法认定为准。

怎么判断？记住一条：茶是喝的，不是理财产品。任何人跟你说"买这款茶保证升值""到期回购"，不管他把仓库和合同展示得多正规，本质上都是拉你进击鼓传花的局。最简单的验证：你拿着"提货单"去仓库，能不能提到现货？提不到，那就是一张纸。想了解更多买茶判断标准，可以看看我们整理的普洱茶购买避坑指南。

套路二：借贷式诈骗——茶行是道具，"房产抵押"可能是空头支票

2024年6月，一个叫唐某的人在芳村开了家茶行。他隔三差五请人喝茶、逢年过节送茶样，出手大方，很快在周边积累了"信誉"。

接下来，他以茶叶生意周转为名，声称名下有广州海珠区某楼盘的房产做担保，向多人借款30万到100万元不等。每一份合同都写明了利息、还款方式和抵押条款，看起来非常规范。

据网易号"城市调查手记"2026年7月30日发布的调查报道，借款到期后唐某失联，出借人累计损失约240万元。报道还称，那套"担保房产"在借款期间已被抵押给某银行贷款860万元，合同中的"抵押条款"从未办理过登记手续，借来的钱转入多个个人账户，用于借新还旧。

但这里必须说清楚：截至2026年8月20日，在中国裁判文书网、人民法院公告网等公开渠道，查不到以该茶行或唐某为当事人的民事判决或刑事判决；广州公安、检察院官网也没有公开的立案通知书或起诉书。工商登记信息显示茶行主体确实存在（广州市荔湾区，经营者唐某，个体户），但上述240万元借款、860万元抵押、失联时间等细节，目前仅见于自媒体调查稿，尚未得到司法文书确认。

换句话说，这是"媒体调查级别"的事实，不是"司法确证级别"的事实。但这不影响它的警示意义——这个套路的手法是真实存在的：

• 用实体茶行建立信任，再用"房产抵押"制造安全感
• 合同写了"抵押"但不办登记，根据法律，不动产抵押权自登记时设立，没登记等于没押
• 大额资金到账后迅速转入个人账户，而非用于茶叶经营

实体门店不等于诚信经营，合同写了抵押不等于办了抵押登记。真有人找你借钱，第一件事不是看合同写得多漂亮，是约对方一起去不动产登记中心查档——房产在谁名下、有没有抵押、有没有查封，一查便知。查档需携带本人身份证，填写《不动产登记资料查询申请书》，费用约30元/次。口头说"房子在那里跑不掉"，没有任何法律效力。

如果已经借了钱、对方失联，维权要分两步走：

第一步，报案。携带借条、转账记录、沟通录音（含对方主动出示房产证明、承诺还款等证据），到对方经营场所或住所地公安分局经侦大队报案，要求出具《受案回执》。证据越完整，公安越容易以"借贷式诈骗"方向受理。

第二步，若公安认定属于民事纠纷不予立案，可凭借条、转账凭证向法院提起民事诉讼，要求对方还款。需注意诉讼时效为3年，从约定还款日届满之日起算；超过时效，对方可以提出抗辩。民事判决生效后可申请强制执行，查控对方名下房产、车辆、银行账户。

套路三：茶叶洗钱——不问品质就打钱的"大客户"

2026年3月18日，央视网报道了一起案件：北京市民桑女士被人诱导参与虚假投资理财，对方不直接让她转账，而是让她购买高档茶叶寄到指定地点。

桑女士先被伪装成"租客"的骗子诱导登录虚假黄金期货平台，看到账户里的"收益"后不断追加投资。随后对方提出奇怪要求：购买知名品牌高端茶叶"入资"，寄到指定地点就算完成出资。第一次46.8万元，第二次30万元，70多万元变成名贵茶叶，通过快递寄到广东一个偏僻小镇。等她再也拿不出钱，立即被拉黑。

北京警方发现，仅桑女士买茶的那家公司，就梳理出三个可疑账户，另外两人也花了上百万元买茶"入资"，全部打水漂。北京市反诈中心当天发布紧急提醒：买高档茶叶已成为继黄金、电子产品、购物卡之后，骗子转移赃款的新手段。（来源：央视网2026年3月18日）

操作逻辑很简单：诈骗赃款以"买茶"名义打入茶商账户，茶商留下扣点后把茶叶寄到指定地址，茶叶再被转手变现。一买一寄一卖，黑钱就洗成了"合法茶叶交易收入"。高端茶叶一桶价值数万元，收藏价值高、流通性好，正好满足骗子"贵、好变现、易邮寄"的需求。

这种"客户"有几个明显特征：

• 不问产地、不问工艺、不要求试喝，上来就高价大量买
• 要求寄送到与购买人所在地明显不匹配的偏远地点
• 催促尽快发货，不愿走正规交易平台
• 交易理由反常，比如"投资入资""替人代收"

正经买茶的人会问山头、问树龄、问口感、要试喝，会为了几十块钱砍价。只有一种"客户"什么都不问就打钱——因为他买的从来不是茶。

三条铁律，保你不踩坑

跟茶打交道这些年，我总结了三条最简单的判断标准：

第一，承诺收益的茶不要碰。茶没有固定收益率，有固定收益率的叫理财产品，理财产品需要金融牌照。大益茶的"仓颉号"尚且因为空单远多于现货而爆雷，更何况那些连现货都没有的"金融茶"。赌王说过一句话：没有人能赢得了庄家。与其想着靠茶暴富，不如踏踏实实选几款靠谱的口粮茶，喝到肚子里才是自己的。

第二，不核实抵押的钱不要借。约对方去不动产登记中心查档只要几分钟。合同里写了"抵押"但没办登记，抵押权就没设立，跟没押一样。

第三，不问品质就高价买茶的"客户"要警惕。真喝茶的人挑茶，洗钱的人只挑价格。遇到不试喝、不砍价、只催发货的"大单"，多留个心眼，必要时向警方核实。

芳村市场门口挂着警示高息投资理财的横幅，但总有人觉得"这次不一样"。说实话，每一次都一样。

茶这个东西，好喝就买，喝完再买。想靠它赚快钱的，最后往往是花了茶钱，交了学费。

---

你在买茶时遇到过什么可疑套路？评论区聊聊，给其他茶友提个醒。